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Solutions · Courtage crédit & assurance

Le dossier emprunteur complet, sans relancer vos clients

La banque n'attend pas votre expertise : elle attend la dernière pièce du dossier. Plyq donne à chaque emprunteur un lien de dépôt sans compte, vérifie les pièces dès leur arrivée et relance les retardataires à votre place, pour que vous présentiez des dossiers complets, plus vite.

Le quotidien sans Plyq

Trois problèmes que vous connaissez par cœur

Le dossier avance à la vitesse de la pièce la plus lente

Sept familles de pièces, deux co-emprunteurs débordés, une banque qui attend : chaque jour perdu sur un relevé bancaire est un jour de plus avant l'accord, et un client qui stresse davantage.

Des pièces qui périment pendant l'instruction

Un justificatif de domicile de plus de 3 mois, un avis d'imposition auquel il manque des pages, un scan illisible : chaque pièce refusée par l'analyste crédit fait repartir un aller-retour d'une semaine.

Des relances qui abîment la relation

Relancer un client déjà anxieux pour son achat, une troisième fois, sans paraître pressant : l'exercice use. Et multiplié par tous les dossiers en cours, il dévore vos journées.

Avec Plyq

Le même dossier, en trois étapes

  1. 1

    Créez la demande depuis le template « prêt immobilier »

    La liste des pièces est pré-remplie par famille (identité, revenus, comptes, projet), à dupliquer par co-emprunteur. Vous l'ajustez au profil (salarié, indépendant, investisseur) en quelques clics.

  2. 2

    Chaque emprunteur dépose depuis son téléphone, sans compte

    Un lien par personne : chacun voit sa propre liste, photographie ou téléverse ses pièces entre deux signatures. Le co-emprunteur lent n'a plus d'excuse, et vous voyez qui bloque.

  3. 3

    Vous validez, Plyq relance et vérifie

    Chaque pièce est pré-vérifiée par l'IA (bon document, bonne période, lisible), vous validez ou rejetez avec motif, et les relances automatiques tournent jusqu'au dossier complet. Le mandat se signe dans le même lien.

Le détail des trois étapes, du portail de dépôt sans compte aux relances automatiques : voir le fonctionnement.

Template prêt à l'emploi

Le template « prêt immobilier » prêt à l'emploi

Les familles de pièces standard d'un dossier de financement, à dupliquer par emprunteur. Le détail complet est dans notre guide des pièces du dossier de prêt.

Ce template est disponible dans Plyq dès la création d'une demande : chaque pièce est éditable, marquable obligatoire ou optionnelle, et vous pouvez enregistrer vos propres variantes.

Pièces du template

  • Pièce d'identité et justificatif de domicilemoins de 3 mois pour le domicile
  • 3 derniers bulletins de salaire + bulletin de décembreou 2-3 bilans pour les indépendants
  • 2 derniers avis d'impositiontoutes les pages
  • 3 derniers relevés de tous les comptes
  • Justificatifs d'apport et d'épargne
  • Tableaux d'amortissement des crédits en cours
  • Compromis de vente ou contrat de réservation
  • Mandat de recherche à signersignature électronique intégrée

Pensé pour votre métier

Ce qui fait la différence au quotidien

Un lien par emprunteur, une vue par dossier

Pro / Team

Les demandes des co-emprunteurs se regroupent dans un projet : vous suivez la complétude du dossier de financement d'un coup d'œil, et vous savez précisément qui bloque sur quoi.

Vérification IA au dépôt

Avis d'imposition tronqué, pièce périmée, scan illisible : signalé dès le dépôt, corrigé avant que l'analyste crédit ne le voie. Vous présentez des dossiers propres du premier coup.

Mandat signé dans le même lien

Le mandat de recherche de financement se signe électroniquement sur le portail, avec code par email et certificat d'audit. Pas de deuxième outil, pas de deuxième lien.

Sans changer votre logiciel métier

API

Plyq ne remplace pas votre outil de montage ou votre CRM : il s'occupe uniquement de la collecte, et l'API permet de déclencher une demande ou de récupérer les statuts depuis vos outils.

Questions fréquentes

On vous répond

Mes clients doivent-ils créer un compte pour déposer leurs pièces ?→
Non. Chaque emprunteur reçoit un lien unique et dépose depuis son téléphone ou son ordinateur, sans compte ni mot de passe. C'est ce qui fait la différence sur la vitesse de complétion, notamment pour les profils peu à l'aise avec l'informatique.
Comment gérer un couple de co-emprunteurs ?→
Une demande par personne, regroupées dans un projet au nom du dossier. Chacun a sa liste et ses relances ; vous avez la vue d'ensemble et la complétude globale.
Les banques acceptent-elles les pièces collectées via Plyq ?→
Les pièces restent des documents originaux déposés par vos clients (PDF, photos converties) : vous les récupérez et les transmettez à la banque comme aujourd'hui, en mieux rangé. Plyq ne modifie pas les fichiers.
Et pour le courtage en assurance ?→
Même mécanique, autres pièces : créez votre propre template (relevé d'information, permis, carte grise, RIB…) et enregistrez-le. Les relances et la vérification fonctionnent à l'identique.
Où sont hébergées les données de mes clients ?→
En Europe (Francfort), chiffrées en transit et au repos, avec une durée de conservation que vous choisissez puis une purge automatique. Le mode zéro-stockage peut aussi envoyer les fichiers directement dans votre Drive ou SharePoint.

Pour aller plus loin

Les guides liés à ce métier.

Tous les guides →

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Plyq accompagne aussi d'autres métiers : Immobilier & gestion locative · Expertise comptable · RH & recrutement